Avant d’ouvrir une cave patrimoniale

• L’investisseur ne doit pas être aveuglé par les rendements affichés les années passées.

• Comparer avant de souscrire : Frais de stockage, de livraison, frais sur les gains. Caves patrimoniales : comparatif des frais

• Investir dans le vin permet de diversifier son capital. On peut considérer que l’investissement maximum au sein du portefeuille est de 5% de vos avoirs.

• Un minimum de connaissances en vin semble impératif.

En cours de vie de la cave patrimoniale

• Afin d’optimiser au maximum l’investissement, il est conseillé d’acquérir des jeunes millésimes en primeurs ou des super-seconds. Enfin, l’achat de caisse est plus intéressant.

• Ne pas se focaliser juste sur les vieux millésimes, la fourchette haute du prix est souvent atteinte. De fait, la plus-value potentielle sera généralement moins importante.

• En cave libre, comme pour un portefeuille d’actions, la diversification des bouteilles permet de lisser le risque. (privilégier autant les grands noms de Bordeaux que ceux de Bougogne ou de la Vallée du Rhône).

• Comparer le prix des bouteilles proposées. Si celui-ci est trop élevé, il amputera d’emblée une éventuelle plus-value.